針對近年來(lái)銀行業(yè)從業(yè)人員內外勾結、違規操作導致的案件頻發(fā)等情況，銀監會(huì )11日發(fā)布《銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員行為管理指引（征求意見(jiàn)稿）》（下稱(chēng)《指引》），首次從規范從業(yè)人員行為管理的角度，對銀行業(yè)金融機構提出系統性要求。

　　銀監會(huì )稱(chēng)，近年來(lái)，銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員數量不斷增加，與此同時(shí)，銀行業(yè)案件多與銀行從業(yè)人員內外勾結、違規操作相關(guān)，暴露出銀行對從業(yè)人員行為管理不足、部分從業(yè)人員行為缺乏有效約束等問(wèn)題。

　　《指引》從三個(gè)維度加強對從業(yè)人員的管理。一是明確從業(yè)人員行為管理的治理架構?！吨敢访鞔_了董事會(huì )、監事會(huì )和高管層各自的職責，要求銀行業(yè)金融機構明確從業(yè)人員行為管理的牽頭部門(mén)，并指定專(zhuān)職人員負責從業(yè)人員行為管理工作?！吨敢愤€要求銀行業(yè)金融機構建立從業(yè)人員管理信息系統，持續收集從業(yè)人員行為的相關(guān)信息。

　　二是規范從業(yè)人員行為管理的制度建設?！吨敢芬?，銀行業(yè)金融機構的從業(yè)人員行為管理應以風(fēng)險為本，制定全行遵守的行為守則和針對各業(yè)務(wù)條線(xiàn)的行為細則，要求從業(yè)人員遵守法律法規、恪守工作紀律，并針對全體員工開(kāi)展教育培訓?！吨敢芬筱y行業(yè)金融機構對從業(yè)人員行為定期評估，建立長(cháng)期監測和不定期排查機制，發(fā)現問(wèn)題及時(shí)處理，在招聘中評估與業(yè)務(wù)相關(guān)的行為，并將從業(yè)人員行為的評估結果作為薪酬和晉升的重要依據。同時(shí)，銀行業(yè)金融機構應建立不當行為的舉報制度，加大約束和監督。

　　三是加強從業(yè)人員行為管理的外部監管?！吨敢芬?，銀行業(yè)金融機構應將從業(yè)人員行為守則及評估報告報送銀行業(yè)監督管理機構。監督管理機構應加強對從業(yè)人員行為管理的評估、監管和信息收集。對于不能滿(mǎn)足從業(yè)人員行為管理相關(guān)要求的銀行業(yè)金融機構，監督管理機構可以要求其制定整改方案，責令限期改正，并視情況采取相應的監管措施。

　　銀監會(huì )表示，《指引》首次對銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員行為管理予以規范，有利于規范銀行業(yè)從業(yè)人員的行為、維護銀行業(yè)聲譽(yù)、保護消費者、促進(jìn)銀行業(yè)安全穩健。