適用對象

經(jīng)國家工商行政管理機關(guān)（或主管機關(guān)）核準登記的境內企業(yè)法人以及經(jīng)國家外匯管理局批準的其他客戶(hù)。

產(chǎn)品介紹

是指客戶(hù)與銀行簽訂遠期結售匯協(xié)議，約定未來(lái)結匯或售匯的外匯幣種、金額、期限與匯率，到期時(shí)按照該協(xié)議訂明的幣種、金額、匯率辦理的結售匯業(yè)務(wù)。

產(chǎn)品功能

可以使客戶(hù)于當前鎖定未來(lái)匯率，即鎖定了未來(lái)成本或收益，起到保值避險的作用。

辦理流程

1、申請辦理遠期結售匯業(yè)務(wù)的客戶(hù)應在我行開(kāi)立相關(guān)賬戶(hù)；

2、簽訂遠期結匯/售匯總協(xié)議書(shū)。辦理遠期結售匯業(yè)務(wù)的客戶(hù)需與我行簽訂《遠期結匯/售匯總協(xié)議書(shū)》；

3、委托審核?？蛻?hù)申請辦理遠期結售匯業(yè)務(wù)時(shí)，需填寫(xiě)《遠期結匯/售匯委托書(shū)》，同時(shí)向我行提交按照結匯、售匯及付匯管理規定所需的有效憑證；我行對照委托書(shū)和相關(guān)憑證進(jìn)行審核?？蛻?hù)委托的遠期結匯或售匯金額不得超過(guò)預計收付匯金額，交易期限也應該符合實(shí)際收付匯期限；

4、交易成交。我行確認客戶(hù)委托有效后，客戶(hù)繳納相應的保證金或扣減相應授信額度；交易成交后，由我行向客戶(hù)出具“遠期結匯/售匯交易證實(shí)書(shū)”；

5、到期日審核和交割。到期日我行根據結匯、售匯及收付匯管理的有關(guān)規定，審核客戶(hù)提交的有效憑證及/或商業(yè)單據，與客戶(hù)辦理交割；

6、展期?？蛻?hù)因合理原因無(wú)法按時(shí)交割的可申請展期；

7、違約?？蛻?hù)未能完全履約的，銀行有權于最后交割日后對未履約交易部分主動(dòng)進(jìn)行違約平倉。

? 具體開(kāi)辦業(yè)務(wù)請以當地農信社、農村合作銀行、農村商業(yè)銀行為準